「これまで築いてきた財産を少しでも税金の負担を少なくして子どもたちに残してあげたい。」
そのように考えられる親御さんから多くの相談を頂戴します。
では、生前対策を考える時に、一体誰に頼ればよいのでしょうか。
相続税や贈与税は制度も複雑ですし、独力で進めようとすると誤った方向にいってしまう可能性もあります。
そのような時にご検討いただきたいのが、生前対策に強みをもつ税理士への相談です。
ここでは、生前対策を税理士に相談するメリットについてみていきましょう。

生前対策について

生前対策とは、自身が亡くなる、あるいは認知症などで日常生活が困難になる前に、お金周りのことや死亡した後の葬式やお墓のことなどを事前に決めておくことです。
終活と呼ばれることもあります。

生前対策を税理士に相談するメリット

では、そのような生前対策を税理士に相談するメリットには、どのようなものがあるのでしょうか。
税理士に相談する最大のメリットは、生前対対策の中でも特に専門的な知識が要求される相続税対策について、適切な助言を得ることができることです。
例えば、生前によく行われる相続税対策として、「生前贈与」、「生命保険の加入」、「不動産の購入」などが挙げられます。
生前贈与における暦年贈与制度や相続時精算課税制度、生命保険金の非課税枠、不動産の評価額が現預金購入額より下がりがちであることなどから、税金の専門家である税理士でないと制度理解や活用すべき制度の選択が難しい場合が多くあります。 また、一概に全ての制度を活用すればよいというわけではなく、それぞれの状況に応じて活用するべき制度も変わってきます。
専門家である税理士に相談することで、これらお金周りの生前対策について助言をもらえることが、相談するメリットといえるでしょう。

生前対策のご相談は、土居税理士事務所にご相談ください

生前対策、特に税金に関する領域は、毎年のように制度が変わっていきキャッチアップするだけでも相応の労力を要します。 独力で走り出さず、専門家である税理士に相談することを検討してみてもよいでしょう。
当事務所では、生前対策の相談も承っておりますので、お悩みの皆様は、土居税理士事務所にお気軽にご相談ください。